Как доказать легальное происхождение денег?

Через несколько недель, с 1 апреля, в Молдове должны вступить в силу ограничения на покупку жилья и автомобилей за наличку. Тогда же должно начать действовать право рассчитываться валютой безналично, законопроект об этом принят в первом чтении.

В связи с этим в Glossa поступило несколько запросов от подписчиков о том, как теперь гражданам придется доказывать банкам происхождение денег, которые они захотят положить на свой счет.
Вот, что попросят банки, в зависимости от ситуации:

Трудовой договор о работе в молдавской компании и справку о заработной плате (за 6 месяцев, за год или 3 года)
Трудовой договор о работе за границей и справку о заработной плате/доходе (не обязательно)

Выписку из банковских счетов

Копии положений о безналичном расчете/декларацию о ввозе денежных средств наземным транспортом из Таможенной службы

Справку из налоговой о доходах, полученных за последний период

Договор дарения, заверенный у нотариуса

Договор займа (но нужно будет указать источник средств человека, который занял вам денег)

Справки о получении дивидендов от предприятий или коммерческих обществ

Кредитный договор (ипотечный кредиты/ потребительский кредит)

Договор купли-продажи недвижимости, земельных участков, движимого имущества

Но есть нюанс: большинство банков принимают подтверждающие документы, выданные не более трех лет назад. Более старые накопления могут учесть, если деньги хранились на депозитных или текущих счетах.

Чтобы продемонстрировать легальное происхождение денег, банки порекомендовали:

брать деньги в долг на основании договоров займа у тех, кто может показать законные источники своих финансовых средств;

сохранять все банковские документы, подтверждающие перевод/получение денег, а в случае утери обратиться в банк для получения дубликата квитанции;

обратиться в Налоговую службу за справкой о доходах за прошлые годы;

обязательно декларировать любые суммы при ввозе денег из-за границы, даже те суммы, которые не обязательно декларировать;
декларировать все свои доходы.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал https://t.me/enewsmd Много интересного: инсайды, заявления, расследования. Много уникальной информации, которой нет у других.