Финансисты будут передавать НБУ данные по видам карточных операций:
✅ P2P-переводы (когда физлица перебрасывают деньги друг другу).
✅ Пополнение/снятие наличных с карточных счетов в кассах или банкоматах.
✅ Оплаты в интернете.
Причём по интернет-проплатам нужна детальная информация с номерами счетов, с которых будут происходить платежи, и с данными о получателях — ЕДРПОУ интернет-площадки, количеством проплат, всех сумм; в разрезе всех карт — как украинских, так и иностранных (так, под контроль берутся и «беженские» деньги).
Об этом говорится во внутреннем письме Нацбанка №25-0005/38228.
НБУ пока не запросил сведения о карточных оплатах людей в магазинах.
Скорее всего, целью сбора данных является финансовый мониторинг.
Банкиры рассуждают, что эту информацию могут собирать для силовых органов, или для налоговой, для предоставления правоохранителям/фискалам информации по запросу. Вполне возможно, что финмониторинг в рамках требований международных кредиторов Украины.
При этом в отчет будут попадать операции на любые суммы, поскольку
в Письме отдельно не указывается порог, с которого транзакция должна
отслеживаться. Напомним, что по ныне действующим правилам данные по всем
крупным операциям (от 400 тыс. грн) автоматически попадают
в Госфинмониторинг.
